SSPC alerta sobre el préstamo de cuentas bancarias para actividades ilícitas
La Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana (SSPC) emitió una serie de recomendaciones para evitar que la población sea utilizada en actividades ilícitas mediante el préstamo de cuentas bancarias para recibir, transferir o retirar dinero, una práctica que puede derivar en investigaciones y consecuencias legales para los titulares.
A través de la Unidad de Inteligencia, Investigación Cibernética y Operaciones Tecnológicas, la dependencia explicó que los grupos delictivos aprovechan las transferencias electrónicas para ocultar el origen y destino de recursos obtenidos de forma ilegal.
Prestar una cuenta bancaria puede tener consecuencias legales
La SSPC advirtió que permitir que terceros utilicen una cuenta bancaria, incluso como un favor o a cambio de una compensación económica, facilita la movilización de recursos de posible procedencia ilícita mediante la fragmentación de operaciones financieras.
Aunque la persona actúe de buena fe, puede quedar involucrada en investigaciones relacionadas con delitos financieros y enfrentar responsabilidades legales.
Cómo evitar ser víctima de este tipo de fraudes
Para reducir los riesgos, la SSPC recomienda:
- No prestar ni permitir que terceros utilicen cuentas bancarias personales.
- Desconfiar de ofertas de trabajo que consistan únicamente en recibir dinero, reenviar transferencias o retirar efectivo.
- Verificar la identidad de cualquier persona que solicite utilizar una cuenta bancaria.
- No aceptar mover recursos para personas conocidas únicamente a través de redes sociales, aplicaciones de mensajería o plataformas de citas.
- No compartir datos bancarios como número de cuenta, CLABE, contraseñas, NIP, token o códigos de verificación.
- Activar la autenticación en dos pasos, utilizar contraseñas seguras y revisar constantemente los movimientos bancarios.
- Investigar la existencia y reputación de una empresa antes de aceptar una oferta laboral relacionada con el manejo de dinero.
Recomiendan denunciar si se fue víctima de engaño
La dependencia señaló que, si una persona considera que fue engañada para participar en este tipo de operaciones, debe presentar una denuncia ante las autoridades competentes para que se investigue el caso.
Asimismo, invitó a consultar la Ciberguía de la Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana, donde se ofrece información y recomendaciones para prevenir delitos cibernéticos y utilizar de forma segura los servicios financieros digitales.
Con estas acciones, la SSPC busca fortalecer la prevención de los delitos cibernéticos y fomentar el uso responsable de las cuentas bancarias y las herramientas de banca electrónica.
